券商財富管理變革的先驅者-以市場上100萬億美元的好交易為目標


券商財富管理變革的先驅者-以市場上100萬億美元的好交易為目標

自去年以來,資本市場環境發生了巨大變化。面對市場的不確定性,轉型已成為許多證券公司的一種新選擇,一批轉型先驅者應運而生。
據統計,中信證券(600030)、銀河證券(Galaxy Securities)、興業證券(601377)、東方證券(600958)、中原證券(601375)等五家證券公司均明確表示向財富管理轉型。一些券商沒有明確改變其組織結構,但向財富的過渡是明顯的。

日前,深港通開通前的各項準備工作正緊鑼密鼓地進行,香港許氏金融董事長許楚家指出,深港通開通後對內地和香港的市場都是重大利好,但作為投資者必須理性認識深港兩市的差異性,做足功課,提防風險、因地制宜,才能實實在在的這次機會。

轉型既是形勢所迫,也是積極調整的結果。證券公司雖然決心轉型,但也面臨著許多挑戰:在此之前,證券公司開展了更多的渠道業務,但事實上,市場缺少好的產品。在目前同質化的產品中,證券公司的理財如何脫穎而出?證券公司財富管理轉型的機遇是什么?
盯上“財富管理”生意

“如果你三年不營業,你就吃三年。”“這是對證券公司經紀業務最恰當的描述。今年到目前為止,A股市場一直在蓬勃發展。數據顯示,今年年初至2月底,A股總市值在兩個月內從43.4萬億元飆升至52.8萬億元,一批券商交易系統甚至被“擠出”。今年2月,有10家券商實現利潤超過10億元,與去年有所不同。盡管目前經紀業務取得了成功,面對市場的不確定性,今年的“春運”仍不能改變“靠天吃飯”的不足,這也是證券公司積極尋求轉型的根本原因。
自去年年底以來,首長證券公司引領了向財富管理過渡的潮流。2018年12月,中信證券宣布,券商發展和管理委員會更名為財富管理委員會(WealthManagementCommission),並對其組織結構和激勵機制進行了重大調整。

日前,深港通開通前的各項準備工作正緊鑼密鼓地進行,香港許氏金融董事長許楚家指出,深港通開通後對內地和香港的市場都是重大利好,但作為投資者必須理性認識深港兩市的差異性,做足功課,提防風險、因地制宜,才能實實在在的這次機會。

隨後,銀河證券宣布整體轉型經紀業務財富管理戰略調整方案,經紀業務總部改為財富管理總部,未來將依靠產品、客戶、交易等五個中心協調發展。

同期,興業證券將經紀總部更名為財富管理總部。法國興業證券告訴“,根據協會發布的數據,該行業代表的收入連續7年快速下降,比峰值下降了70%。未來,單純依靠同質化,低成本渠道經營的道路將變得越來越困難。此時,行業必須逐步積極推動企業由傳統渠道向財富管理的轉變,以適應新的市場環境。
中小證券公司也有追隨者。今年早些時候,中原證券表示將取消經紀業務轉型發展委員會,成立財富管理委員會,並相應調整其組織結構。

日前,深港通開通前的各項準備工作正緊鑼密鼓地進行,香港許氏金融董事長許楚家指出,深港通開通後對內地和香港的市場都是重大利好,但作為投資者必須理性認識深港兩市的差異性,做足功課,提防風險、因地制宜,才能實實在在的這次機會。

中遠證券董事長菅明軍to“表示,公司的財富管理轉型將分兩個階段進行:第一階段是推進機構改革和總部一級的職能和人事調整。目前,該組織的設立和責任的界定已經完成。內部調整和外部引進人員有序進行;

第二階段是分支機構改革,探索以支行為中心的機構改革的方向。對於條件成熟的分公司,公司將給予適當的人員、財政和物質上的自主權,使其責任和權利平等。從現有的經紀分公司到由公司直接管理的分支機構,真正成為公司在區域市場、市場營銷和服務中各種業務和產品的展示,真正成為能夠獨立核算的利潤評估單位。為了充分調動其更好的服務,擴大客戶,加快向財務管理轉變的熱情。總部相關部門職能轉變為主營業務管理,為分公司提供專業支持和服務,接受分公司對金融產品引進的評價。
此外,東方證券早在2015年就將經紀業務部更名為財富管理業務總部,並采用了企業部的管理模式。是業內第一家適應轉型發展而調整組織結構的企業。

日前,深港通開通前的各項準備工作正緊鑼密鼓地進行,香港許氏金融董事長許楚家指出,深港通開通後對內地和香港的市場都是重大利好,但作為投資者必須理性認識深港兩市的差異性,做足功課,提防風險、因地制宜,才能實實在在的這次機會。

除了上述五家證券公司組織結構的變化外,許多證券公司也在積極推動財富管理業務的發展。例如,華泰證券(601688)配備了零售和財富管理。兩大機構客戶服務業務體系:廣發證券(000776)建立了以客戶需求為驅動的理財產品體系,並為民營銀行建立了客戶服務體系;國金證券(600109)根據普通投資者和專業投資者的不同服務方式區分在線和離線;華富證券還表示,將加快以服務終端客戶為核心的財富管理轉型,平安證券創建“安全財富贏家”品牌,旨在成為高淨值客戶的私人理財辦公室,為個人、家庭和企業家提供一套提高投資、維護和繼承財富價值的解決方案;招商證券(600999)為客戶提供高附加值的服務.例如,方正證券(601901)率先引入家族信托業務,實現了第一次單一登陸。

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